1、客户T先生是一名资深投资人，有多年的投资经验，之前对某范围内的产品进行过投资，对此很感兴趣，希望能有符合自身需求的产品可供选择，在得知海银私财可以为客户量身定制产品后，理财师立即为T先生提报了需求。
2、客户在需求中表达了想要在该范围内投资1000万元进行配置，并要求参与产品的选定及后期组合策略的制定过程，兼顾投资与学习。同时，对产品的要求也比较高，希望能够定制投资门槛在3000万以上的产品，管理费用要低一些，另外由于客户在7月初有一个旅行计划，所以想尽快完成方案制定。
3、由于客户资金数额不大，在短时间内找到匹配的优先级资金十分有难度，通过和多家管理人反复沟通后，海银私财最终对接了两家管理人，为T先生找到了合适的优先级资金，并前后出具了3套方案，T先生最终选择了第3套方案，对于风险系数及管理费用上都十分认可。
4、海银私财是针对有个性化需求的理财客户而定制，这对理财方式的革新有些很大的启发意义，未来高净值资产客户有更多样化的理财需求，海银财富也一直以开发更新的理财模式与产品满足不同客户需求。
