1、现在越来越多的人意识到理财的重要性，也更多人开始认同“你不理财，财不理你”的说法。一般普通小白还是比较信任银行的，所以，理财的时候，还是建议去银行购买。
2、首先，我们要区分理财产品，现在银行代销的除了有保险，还有基金之类的，还有各家银行和他们的理财子公司发行的理财产品，所以我们要区分好这些产品。其次，了解理财产品兑付方式以及利息本金条款，有些口头条款咱是不能相信的，也不能听大堂经理的一面之词。
3、尽量选择国有大行，选择信誉好的，这样的理财安全，放心。
4、银行都会要求买理财之前做风险评估。到达银行后，需要先填好风险评估表。银行工作人员会要求你填写好风险评估表，然后给你进行评测，确认你的理财风险等级。一般风险等级分为5种：从低到高是：R1(谨慎型)、R2(稳健型)、R3(平衡型)、R4(进取型)和R5(激进型)。举例：光大理财的阳光金增利天天购就是一款R3级的理财产品。
5、筛选理财产品，确认购买：银行理财产品有很多种，你可以根据理财产品的理财期限，理财利率和风险等级，阅读相关的协议，进行选择购买相应的份数。我个人买的比较多的是光大理财的产品，光大理财阳光金系列，就有很多期限，比如日、月、季、6个月、9个月、12个月、15个月、18个月、24个月等。
6、看清楚相关协议再进行选购，如果有疑问可以咨询银行工作人员。选择好理财产品后，然后选择自己买入的份数。理财的期限不一样，理财期限越长相应的预期收益也要高，当然可能对应的风险等级也会高，所以，要合理配置理财期限。
