1、第一步：进入官网，完成注册之后进行登录。
2、第二步：查看公司简介，了解保险公司的基本信息，包括其成立时间、业务范围、企业理念等。
3、第三步：查看公司服务，服务质量也是考验一个保险公司的标准，在保险产品较为同质化的今天，各公司都在追求服务质量。服务质量好的公司，总是以投保的需求为导向，而且言行一致，从很大程度上体现服务的专业化、理赔的高效化。
4、第四步：查看公司产品，投保人在选择保险公司时，需要了解公司产品的特点，及其在同类产品中的竞争优势。看其到底是保障型的，还是投资型的，或者是偏保障还是偏投资。以重疾险为例，有的保障期限长，有的保障范围广，有的还将重疾分类，第一类出险，病愈后还可以保障第二类重疾，有的具有豁免功能，即：出险后后期的保费将免缴，但仍可以享有特定的保障权益。
5、在投保前，投保人需要详细了解保单条款中涉及自身利益的具体内容，如承保风险种类、保险责任、保险收益、保险期限、赔付方式等等。如果选择保障类产品，也应选择一个种类较齐全的保险公司，这样更容易搭配，组成套餐，并根据投保人的保险需求，在主险的基础上附加较全的附加险。
