1、 （1）目标合理，根据自身情况修改。定期定额投资一定要做得轻松、没负担，每个月可以定时扣款1000或3000，净值高时买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，这样可分散进场时间。这种“平均成本法”最适合筹措蜜月旅游费用、退休基金或子女教育基金等。 （2）组合定投，保持较高投资效率。组合定投的投资对象一般由2到3只基金组合而成。例如，可以选2只风格都比较激进的股票型基金作为定投的对象；同样可以选择一只稳健型基金和一只成长型基金构成一个组合。
2、 （3）投资对象，选择前景好的市场。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资，即便目前市场处于低位，只要看好未来长期发展，也可以考虑投资。另外，定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险，只要能遵守长期扣款原则，选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益，风险较高的基金长期报酬率越高。 （4）低位市场，不要停止定投。因为基金定投可以平摊风险，因此在下跌的市场里应该坚持定投，有条件的还可以增加定投资金。
3、 （5）变额定投，突破交易规则限制。例如，准备每月定投1000的ETF,可以设立一个波动区间，比如100点：即股指（股票价格指数）每上涨100点，每月投资金额就应减少50；反之，股指每下跌100点，每月的投资金额就应增加50。 （6）选择定赎，预备应急资金。在你面临资金需求时，可以选择定时定额赎回的方式，从而使获得的收益逐步变现，还可以降低投资者一次性赎回基金的风险。
4、 （7）长期投资，听取专家意见。长期投资是定期定额积累财富最重要的原则，这种方式最好持续3年以上，才能得到好的效果，长期投资更能发挥定期定额的复利效果。另外，投资者在定投过程中遇到不懂的情况，还是应该听取专家的建议。 （8）适时赎回，巧用基金转换。定期定额投资的期限也要看市场情形来决定，比如已经投资了两年，市场上升到了非常高的点位，并且分析行情之后可能将进入另一个空头循环，那么最好先行解约获利了结。
