1、确定自己的投资意向在准备做这件事情之前，自己一定要有一个投资的意向，自己是需要拿出多少来炒股票，或者是买基金，或者是存定期，或者是买保险，自己一定要有一个打算，这样子自己的意向明确了，才能更好的实施。
2、了解自己能接受的风险程度自己对自己要有一个风险评估，如果自己不能接受自己赔20婊剧琏兄%以上，那么小白建议大家就不要碰股票和高风险基金了， 因为这些不定性因素很有可能让你赔很多，这样你自己的心情会受很大的影响，所以在投资理财之前，你要确定你能接受的风险程度。
3、做一个风险评估自己评估是不够的，到了银行，你也是需要做风险评估的，如果你是保守型的，那么你想要买高风险的，一般都是不让的，所以，到了银行去购买相应的理财产品之前，或者开通业务之前，你都需要做一个风险评估。
4、计划投资的金额一定要对自己的资金有一个了解和整理，计划投资的金额是多少，因为有的银行，有的理财产品是不错的，但是有的5w起投资，有的20w起，这要根据你的实际情况，来定夺你买哪一个理财产品了，所以一定要计划好自己投资的金额。
5、选取投资的种类投资的牡啾锯辏种类有很多，银行的存款都有不同的利息，包括理财的利率和期限也都不同，保险的方式也不一样，基金的风险也不同，你要选好想要投资的种类，这样可溅局柑氍以规划好自己的时间和想要的回报，这样可以更加让自己合理的支配自己的资金。
6、不盲目跟风有些投资不要盲目跟风，别人说好你就去投，大的理财项目或者是银行的还可以考虑，那些地方的建立的公司，大多数都是为了筹集资金，有很多都是骗人的，所以这种千万不要盲目的跟风，一定要知根知底了才去考虑。
7、不要因为别人的忽悠改变自己的计划自己要有自己的计划，可以听取别人的建议，但是不能因为别人的忽悠就改变自己的计划，除非确实比自己的要好很多，否则不要轻易地更改，这样会打乱你的计划，到时候你可能就会出现各种问题，这就不划算了。
8、投资计划一定要和自己的亲人协商投资理财，一定要和自己心爱的人商量，这样才能够更好的去执行，而且也不会遭埋怨，大家可以互相商量，这样在需要用钱的时候，才能更好的去交谈，否则，如果出现什么问题，你们会吵得不可开交。
