1、 投资者需明确投资目的 很多人在调仓时往往根据持有基金盈亏状况来做出决定，卖出刚刚盈利的基金，继续持有亏损的基金。而实际上，基金投资时出现短暂的浮亏或浮盈情况很正常，基金调仓如果以此为唯一依据，则不一定能稳稳把握市场盈利机会。调仓是在投资者发现持有的基金与个人投资风险偏好不匹配时而做出的选择，它的目的是为了更好地贯彻组合策略，让投资者可以经受住市场的牛熊周期考验，定期对组合的资产配置情况进行优化调整。
2、 在调仓过程中，需要明确哪些部分可以调，哪些部分不能轻易调仓 如果想在控制风险的前提下力求获得稳定收益，投资者最好将大部分资金投资于能获得稳健收益的资产，如选择全市场选股、风格稳健的主动基金或是宽基指数基金；而小部分资金则以小仓位去承担部分风险，力争获得更高收益，通常是波动率较高的资产。
3、 在未来走势不确定的情况下，调仓基金最好遵循同类替换原则 从短期来看，不同投资策略、不同行业偏好的基金有涨速差异，但随市场的周期性变化，不同的基金也会有不同的表现。湖南金证投顾称，市场上很多专业投资组合在调仓时遵循的也是同类替换原则，比如遵循某一固定的股债比例或行业配置比例。如果因为短期变化就轻易调整不同类型基金的配比，很容易让整个组合失衡，出现权益仓位过高或过低的局面。
4、 如果基金风格发生偏移，或者基金基本面发生变化，则可以考虑替换 如果行业短期出现利空，并不影响长期趋势，则短期内可以不用调整。当然，也没有长期领跑的基金，如果仅凭借一两个月的涨跌就去判定某只基金的好坏，操作过于频繁，可能会导致成本较高，收益率波动较大等。
