1、银行理财不必说，前来投资的客户主要从风险角度考虑，认为银行安全可靠，所以客户经理只要熟悉金融知识、讲解清楚、态度诚恳、利率较高，去银行理财的客户是容易找的（存款人）。
2、还有在股票市场中的代客理财，其有以下三大优势：1)低门槛。目前券商设立的限定性集合理财接受单个客户资金不得低于5万元，非限定性集合理财接受资金不低于10万元。而《征求意毡鹭跞锞见稿》中并无明确规定账户管理业务的准入门槛。理论上只要券商愿意与客户约定，客户可以几乎零门槛享受账户管理业务。2)一对一定制服务。与其他集合类或公募资产管理计划相比，此次账户管理的亮点在于“定制化”。通过《账户管理服务协议》，券商与客户可对服务内容、方式、期限、当事人权利义务等等方面进行约定，针对客户需求打造量身定制的投顾类产品。3)券商可代理账户投资交易，客户体验更优。意见稿明确表示符合账户管理资格的持牌机构可以代理客户执行账户投资或交易管理。这意味证券公司终于可以在特定账户突破不能动用客户资金和客户证券规定，主动替客户理财投资。只有约定明确，客户不需要实行投顾给予投资建议→客户筛选→下达交易指令→投顾下单的繁琐流程，投顾直接就投资结果向客户负责。
3、证券从业人员是禁止代客理财的，如果客户因此产生了亏损，客户是可以要求你，甚至你所在的公司予以赔偿的。但如果并非证券业从业人员，那该行为实质上就是两个民事主体间的民事法律行为，只要彼此间的约定不违反法律的禁止性规定，该行为就是合法有效的。建议在约定中不要承诺收益，因为投资总是有风险的。除了约定收益如何分成外，更要约定如果出现亏损时该如何处理，以避免今后发生不必要的纠纷。
4、如果在证券行业代客理财，就要分析目标人群，在你认识的人群中把可能成为你的客户的人挑选出来，有针对性的进行自我介绍，把你的专业本领拿出来，只有人家相信你的人品、本事，才会放心让你代理理财。
5、还有寻找客户的其他渠道，各种贴吧、微信群之类，但成功率不高，一般不会有人愿意把自己的资金交给不熟悉的人打理，风险太大。所以，要有知名度，要客户主动找你，才是硬道理。
