1、学会资金归集。现在每个人手上都有好几张银行卡，但每张银行卡上到底有多少钱，大多数人都不是十分清楚，那也就谈不上资金归集了。所以，理财的第一步就是资金归集。首先应该设置一个主账户，然后将其他银行卡设置成关联账户，这样就一目了然了。
2、学会记账。每月进行记账，进行归纳和总结，通过记账可以制定日后的消费计划，这样才能为理财划出清晰合理的线条。
3、给支付工具设限额。给支付工具设置一个单笔支出限额，这样超出限额就无法支付了，便大大降低了在一时冲动下的剁手破坏力。
4、打破陈规。别一有钱就想着存银行或放在余额宝里，也要拓展一下眼界，尝试一下固定收益类理财、基金定投什么的，多学习一些投资理财知识。
5、把存款账户变成高收益账户。储蓄非常重要，因为它是你钱生钱的原始资本。但是，如果拥有超过3个月以上的闲置资金，就不能让它待在普通储蓄账户中睡大觉了。可以选择固定收益类产品，既能起到储蓄的作用，又能创造高收益。
6、设置止盈和止损线。根据自己的风险承受能力，明确划出止盈和止损两条线，帮助你战胜贪婪的人性，做到客观中立，临危不乱。
