1、每个月的结余一定要有一个大概的标准，然后才能制定计划，这是自控力的表现，也是为了投资理财能够有个标准的限定的前置。没有结余或者结余飘忽都会影响投资理财计划的执行性，巧妇难为无米之炊，没有结余，就没有钱去投资。
2、投资理财的标的选择一定要进行自我的初步了解，目前市面上很多理财，对投资的项目都模棱两可，甚至很多平台都是将理财金借贷给个人用于消费贷款，这样的标的的利息宣传的非常高，其风险也是无穷大，很可能会损失本金。
3、投资理财有一个浮动收益率，不能单纯的以最高收益率去评价一个理财产品的优劣。理财更重要的是资金的安全性，脱离了这个需求，任何宣传上的优势都弥补不了本金损失这样的弱点。
4、投资理财的操作需在国家法律认可的范围内，超过国家规定的利率不受国家的认可和保护，其本质已经不属于投资理财，而是高利贷行为。除非是特别了解项目的情况，并且有能力去承受被逃赖的风险，否则不要去沾手这样的项目。
5、每月结余的闲钱必须是不影响自己生活的钱，不要以克扣生活质量的前提来强制储蓄积攒本金。更不能靠借贷去获取本机，来冒风险参与理财活动。如果发生这样的情况，更建议去投资自己的专业知识能力，而不是寄望理财增值财富。
6、对于大额的固定资金来讲，还是尽量选择银行做银行理财，而不是选取其他平台的理财。大额资金首要的安全性和进出的便捷，这些都是小平台理财无法提供的。尤其是进出的便捷，小平台理财被银监控制的很严飙空蒈开格，资金的进出都受到金额的限制。
7、经常在新闻关注里查找理财的信息，在正规网站财经媒体上播报的新的理财产品一般都有较高的安全性，获得了更高的关注度也会有较优质的运行收益。并且能够了解到整个理财金融行业的风向，还能够获得金融知识，帮助提升投资水平。
8、对于一些紧俏的投资理财产品在收到开放信息后，要马上下手购买，避免错过时机，等产品销售完毕后悔莫及。好的理财产品都是经过历史收益的考验，也就是对风险的掌控到了专业的程度，购买这类理财非常的安心。
