1、 当前我国居民理财存在的四大误区： 单一投资，躲不过风险也抓不住机遇。国内居民普遍存在的问题是瓴烊椹舟将资产投到某个单一的标的上，对仓位、比例、结构缺乏理性认知。招商银行从其600多万中高端客户的资产结构来看，储蓄存款和固定收益类资产占比达到76.7%,单一投资导致的结果是无法有效规避市场风险且抓不住市场机遇。
2、 短期投机，期望快速见效却错过收益。具体表现在理财行为上就是缺乏耐心、频繁交易，哪里热门就投到哪里，坚持价值投资追求长期稳健收益的寥寥无几，期望快速见效却往往与收益擦肩而过。
3、 追涨杀跌、盲目跟风。大多数人做不到“别人恐惧的时候贪婪、别人贪婪的时候恐惧”。招商银行数据显示，2014至2016年三年间，该行权益类基金(股票及混合)销量1017亿元，在A股高位的2015年4月至7月，短短四个月时间销量高达554亿元，占三年销量的54%，跟风现象明显，投资者最终损失较大。
4、 风险意识淡薄，为小利丢了基本盘。“求赢”的心思过重，而对如何保证“不输”往往并不关心。当看到别人因大病重疾一贫如洗时唏嘘感叹一番，却想不到给自己和家人配备一份保险;部分居民被民间借贷和违规P2P的高收益所吸引，结果往往是利息没拿到，反而损失了本金。
5、 资产配置是当前适合中国居民理财的理念和方法。通俗地讲，资产配置就是“鸡蛋不放在一个篮子里”，分散投资，科学理财。
6、 根据资产配置的理念，在选择配置的资产时，需要保持各类资产的“低相关性”，即一类资产的波动对其他几类资产的影响较小。而具体到每个“篮子”该放多少“鸡蛋”，则因人而异，其主要的考虑因素是每个人的风险承受能力。
7、 指数的推出旨在扭转当前国内居民理财观念上的误区，推动国内居民理财从单一投资向综合理财、全面规划时代迈进。
