1、准备理财投资资金。专业的理财投资不同于常规的理财投资，一般情况下专业理财投资要求的资金数额比较大。投资者在理财投资之前，首先要准备充足的资金，而且这笔资金在短期内不会有其他的用途。如果短期内有其他用途小编就不建议进行专业理财投资，而是转向其他短期的投资项目。
2、寻找专业的理财投资机构。准备好理财投资资金以后就要去寻找专业的理财投资机构，目前市场上有非常多的理财投资机构，诸如金融公司、银行等。投资者要货比三家，对这些机构的企业概况、规模、口碑、信誉度、团队能力等等信息进行充分的调查和了解，一定要选择正规的、有实力、有能力的理财投资机构。
3、理财投资风险测评。选定好理财投资机构以后，就请理财投资机构为自己做一个风险测评，这里指的是对自己可接受的风险程度进行测评，测评的目的就是认识自己的风险接受程度，以便后期选择出适合于自己理财投资特点的产品。毕竟理财投资有一定的风险，如果投资者心理素质较差的话，反而会给自己的生活造成不良影响。
4、选择专业的理财顾问。纛独编竿由于投资者自己理财投资知识不足，所以就需要找一些专业的理财顾问来帮忙管理我们的资顾疫挚渝金。一般情况下选定的理财投资机构会给投资者安排一名专业的理财顾问，但同时投资者也有选择由谁来管理自己资金的权利。建议投资者通过打听了解的方式对理财顾问的能力、服务态度、佣金高低等进行一定的了解，选择态度好、能力强的人员作为你的理财顾问。
5、选择理财投资产品。由于前期投资者已对自己的风险承受能力进行了测评，在选择理财投资产品的时候最好是根据测评结果进行选择。选择时先确定大范围，再根据每种产品的风险度、周期、收益等进行综合的评价对比，找出自己最中意的1-5项理财投资产品。选出来之后，投资者可以根据自己资金的多少决定将自己的“鸡蛋”放在那些篮子里，每个篮子方多少。
6、签订理财投资合同。选定好理财产品后就与理财投资机构签订相应的合同，一般这样的合同都是由理财投资机构提供的标准合同，投资者一定要仔细阅读，特别是对双方权责要求方面，一定要反复看清楚，不懂的地方及时咨询你的理财顾问。如果自己有一些特殊的要求，则与理财顾问协商进行相应的补充、删除或是修改。
7、资金理财投资跟踪。合同签订后则根据相关约束向理财投资机构打款（注意保存好打款记录），然后就由你的投资理财顾问帮你进行管理了。不过理财期间内，作为投资者还应该对自己的资金情况进行监督，定期向理财顾问咨询自己的资金收益情况，保证对资金动态的掌握。
