1、要想给客户谈资产配置方面，首先要做的是取得客户的信任，这点至关重要，如果客户都不信任你，那其他的所有都无从谈起了。取得信任的方法主要是通过沟通和对方建立起熟悉感，再慢慢建立起信任感，用自己的人格和专业能力来打动客户。
2、接下来的事情就是要去了解客户的理财需求，而且是真正的理财需求，这个非常个人化，每个人都不一样的，而且高净值客户通常人脉广，资源也广，所以也都有自己的想法和主张，需要真正知道和认同认知客户的想法，才能进行下一步的配置建议和规划。
3、根据客户的具体情况，可以进行初步的资产配置方案和计划的沟通，这里还需要了解客户的风险亿姣灵秀类型，这点也是很关键的，即使是这些高净值客户，风险偏好也是非常不同的，有人喜欢高风险高收益，有人则情撑乩仍绡愿将自己的钱放在中低风险中，所以投资组合是必须要结合客户的风险偏好的。
4、除了风险偏好，还有资产配置的组合周期也是要考虑的，完整的资产配置计划应该是有短中长期的配置计划相组合的，没有期限的配置计划基本上是空谈，没有什么实际的意义，这点可以根据客户的不同情况进行建议。
5、根据客户的实际情况和需要，来帮助客户进行资产配置计划的制订，比如低中高风险的组合，每种风险等级中的具体配置比例，资产中是否有海外资产、遗产计划、其他相关人等等情况，这些都需要自己有非常专业的知识作为支持。
6、另外要注意的是资产配置不是一次性就完成的，之后要有长期的追踪和更新，根据经济政治等时态的发展，进行相应的调整，要随时做好工作，以便对客户提出预警或者建议。
