1、了解沟通的目的，主要就是与合作的银行保险员工进行交流，培训，从而出售自己的产品。
2、学会赞美员工，赞美客户。比如：您真的很用心啊，我能感受的到，不错！加油！我看好你等等。这类话要说的真诚且自然。
3、要时刻关注周围发生的情况案例以及解决方法，换位思考如果是我该如何解决？时刻关注运行过程中存在的问题和障碍。
4、经常给客户送一些小礼品，比如手续费的优惠这种实际的操作。
5、学会关注或员工的日常生活，建立信任的关系，消除顾虑，从而达成合作关系。
6、切记言简意赅，不要赘述，学会在对方思考时适当保持沉默。
7、学会和对方做朋友。学会说：好的，没关系。你这个戒彬尢欤问题提得好。之类鼓励对方引导对方听你接下来将的话。总之，一定要积累。
